Wij begeleiden u in 5 stappen naar het optimale erfplan.
1. Uw vermogen in kaart gebracht
We brengen uw vermogen en familiale situatie in kaart.
2. De impact van vandaag
We onderzoeken de juridische en fiscale gevolgen van uw huidige situatie. Wie erft wat? Welke erfbelasting wordt daarop geheven? Zo krijgt u een helder beeld van de impact van uw huidige situatie.
3. Van wens naar plan
Op basis van uw persoonlijke wensen en doelstellingen bekijken we de mogelijkheden om uw vermogen fiscaal voordelig en volgens uw voorkeuren over te dragen. We houden hierbij rekening met factoren zoals uw leeftijd, de leeftijd van uw kinderen en uw beroepsactiviteit.
4. Uw successieplanning in actie
Wij stellen alle ontwerpen van uw successieplanning op, zoals een (wijzigend) huwelijkscontract, testament, zorgvolmacht, schenking, maatschap of ander controlestructuur,… . Wij coördineren dit proces met uw accountant, bank en/of notaris.
5. Evaluatie en opvolging
Uw situatie evolueert. We blijven uw situatie en successieplanning opvolgen en adviseren u bij belangrijke gebeurtenissen zoals een huwelijk, een schenking of de aankoop van een tweede woning.
Bij Erfplan luisteren we naar uw vragen en wensen en vertalen we die naar een doordacht en persoonlijk plan. We kunnen volgende ontwerpen voor uw vermogensplanning zorgvuldig opstellen en begeleiden u stap voor stap bij de uitvoering ervan.
Huwelijkscontract
Samenlevingsovereenkomst
Testament
Zorgvolmacht
Schenking
Overdracht familiebedrijf
Controlestructuur (maatschap, stichting,…)
Family charter
Gesplitste aankoop
Bankgift
Beding van aanwas
Filantropie (goed doel)
Met een zorgvolmacht kan u anticiperen op een situatie waarin u, door ouderdom, ongeval of ziekte, niet langer zelf uw belangen kan behartigen. U wijst één of meerdere vertrouwenspersonen aan die bevoegd zijn om beslissingen te nemen over uw vermogen en persoonlijke aangelegenheden.
Als u geen zorgvolmacht heeft en wilsonbekwaam wordt, dan komt u in een geblokkeerde situatie terecht. Vaak zal de vrederechter dan een bewindvoerder aanduiden, die uw vermogen zal beheren.
Naast een zorgvolmacht zijn er nog 5 voorafgaande wilsverklaringen mogelijk:
Wij kunnen u bijstaan bij de opmaak van uw zorgvolmacht en de begeleiding van de voorafgaande wilsverklaringen.
Indien er zich een overlijden heeft voorgedaan, kunnen wij u begeleiden bij alle stappen die u dient te nemen na een overlijden. Wij geven advies teneinde een keuze te maken volgens uw huwelijkscontract en wij staan u bij om de aangifte nalatenschap op te stellen.
Wij staan u bij om de aangifte nalatenschap op te stellen. Na het indienen van de aangifte nalatenschap controleren wij of de belasting correct werd berekend. Is dit niet het geval dan helpen wij u graag verder met de rechtzetting ervan.
Wij staan u bij om erfenisdiscussies en betwistingen rond successieplanning zoals schenkingen, controlestructuren,… op te lossen.
